什么叫民间互助理财?

民间互助理财,又名民间自愿互助理财、自愿连锁经营、自由连锁经营业、民间合伙私募等,属于虚拟经济(FictitiousEconomy)的范畴。民间互助理财于1998年引进回国,现已遍布全国各地,从业人员数量众多。其运作方式为:以五级三晋制为奖金制度,上线通过谎言的形式诱惑下线加入,从而获取利益。在国家以及相关媒体的宏观调控中,统称为新型传销组织。

民间互助理财合法吗?

民间互助理财是一种不同以往的新型传销模式,国家明令禁止传销行为,因此民间互助理财是不合法的。国家的《禁止传销条例》中第二十四条有本条例第七条规定的行为,组织策划传销的,由工商行政管理部门没收非法财物,没收违法所得,处50万元以上200万元以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

有本条例第七条规定的行为,介绍、诱骗、胁迫他人参加传销的,由工商行政管理部门责令停止违法行为,没收非法财物,没收违法所得,处10万元以上50万元以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

有本条例第七条规定的行为,参加传销的,由工商行政管理部门责令停止违法行为,可以处2000元以下的罚款。

首先,为规避刑事打击,这种传销经营模式的研发者将传销单一体系人数设计为29人,不足刑法规定的30人。

其次,迷惑性较大。该传销团伙非常重视发展离退休公务员,利用公务员在社会上的声望和地位,来迷惑不明真相的投资者。该案抓获的涉嫌传销人员中有多名离退休公务员。

再次,人身控制减弱。投资者在成为股东后3个月内没有发展到下线的,可以申请退出;在运营过程中遇家庭变故等特殊情况的,也可以随时申请退出。

该传销体系的资金特点是单笔汇款金额小,资金异地存取,分利网上操作,增加了警方侦办难度。

民间互助理财组织以民间爱心理财互助的名义吸纳群众参与,每当接触到一名潜在会员之后,都会派车将准会员接到小区里进行秘密授课培训,很多群众由此上当受骗,掉进了老鼠窝里。

对于加盟人员,这个传销组织民间互助理财有着不成文的规定。有六类人员不能作为发展下线对象,分别是在职公务员、在校师生、现役军人、科研人员包括医生、当地人还有社会上不三不四的人。这是为了保护民间互助理财这种模式安全运转下去,那六种人加入会带来危险。而退休公务员则成为该组织的高端成员,发展目的则是利用他们的声望和地位迷惑不明真相的投资者。

据介绍,民间互助理财股东的职业级别有5个。从高到低分别是五星三、五星二、五星一、四星、三星。先到的人组成了一个团队,其中有1个五行三,3个五星二,9个五星一,81个四星,243个三星。每个五星二领导40人的小团队,指挥这40人共同发展下一层的81人,当下一层发展到81人后,五星二就升级为五星三。

每产生一个五星三下面也同时晋级。他们宣称:投资5万发展不到人60天回本;发展一个人18个月可以赚220万;发展两个人18个月可以赚440万;发展三个人18个月可赚660万;660万就出局了。

每个40人团队分工如下:五星三一般不出面,暗中指挥三个五星二,除非去特殊有影响力的人物,会最后出来见一下。五星二负责收钱,收钱后1小时之内必须把钱分别打给上下级,1小时之内没打出,就是违规,会被罚款。3小时之内没把钱打出,就被开除。

办案检察官称,这种新型传销模式实质并没有改变。这一组织仍是传销行为,并不合法的。