1.评估家庭财产

分析好家庭财产,目的是为了使自己能更清楚的了解家庭各方面的资产,掌握家庭财务状况,以分析理财投资的能力和投资的方向。

1.掌握基本投资理财知识

家庭投资理财不能靠自己的头脑一热,一时冲动,或者盲目地投资,听朋友或别人说,买什么理财产品赚了很多,就赶紧也跟着购买,完全不知道理财产品的效益到底如何,对此一窍不通,这是不行的,所以还是应该了解学习一些基本的投资理财知识,最起码让自己在投资理财上是清醒的,理智的。

2.统筹家庭资金

投资理财自然要考虑家庭的收入和消费这两大要点,需要清楚地知道自己家庭的年总收入和月总收入都是多少,在收入中哪些是固定收入,稳定收入,哪些是不稳定的收入,比如兼职的收入那一部分等,然后清楚自己家庭的月消费至少是多少,除去消费资金,留有多少闲散资金等,要清楚这些。

3.保障基本生活

投资理财是为了让生活更好一些,越来越好,这是投资理财的目的,所以在投资理财中,一定要保障基本的生活质量和水平,不能因为进行了投资理财让自己的生活举步维艰,生活的很累,很苦,那就得不偿失了。

4.规划资金资产分配

家庭投资理财,就要对自己的资金进行合理规划分配,资金里面中有多少是用于日常正常开销占百分之几,这些钱可以活期储蓄;保障资金占百分之几,这部分用于保障自己应急所用,可以中长期投资;还有一部分是高风险投资,最好是闲散资金,即便赔了,也不会影响到自己生活;还有一部分要保本稳定收入,用于孩子和老人方面的费用,这些资金最好是专款专用。